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关于印发《大同区涉嫌非法集资风险排查及清理整顿专项行动方案》的通知

发布时间:2018年06月11日浏览次数:【字体: 【打印】

同政办发〔201835

 

 

大庆市大同区人民政府办公室

关于印发《大同区涉嫌非法集资风险排查及清理整顿专项行动方案》的通知

 

各乡镇(场)人民政府,各社区工作站,区政府直属各部门,驻区各企事业单位:

现将《大同区涉嫌非法集资风险排查及清理整顿专项行动方案》印发给你们,请认真抓好贯彻落实。

 

 

大庆市大同区人民政府办公室

                            201861

 

 

大同区涉嫌非法集资风险排查及清理整顿专项行动方案

 

为贯彻落实《大庆市涉嫌非法集资风险排查及清理整顿专项行动方案》(庆处非组发〔20184号)工作部署,进一步加大打击和处置非法集资力度,遏制非法集资高发势头,确保金融安全和社会稳定,定于201861日至711日在全区范围内组织开展涉嫌非法集资风险排查及清理整顿专项行动,现结合实际,制定本方案。

一、工作目标

通过开展专项行动,重点排查市场主体无照经营、超范围经营、非法开展投融资业务、集资诈骗等行为,全面掌握当前我区非法集资风险底数,及早消除风险隐患。加大各行业主管、监管部门打击和处置非法集资力度,有效遏制我区非法集资发展势头,降低非法集资发案率,守住不发生区域性金融风险的底线。

二、工作重点及措施

(一)突出整治重点

1. 重点区域:区内各银行、阳光购物广场、凯达购物广场、谢民商贸城等商贸圈;各乡镇政府、社区服务站及企事业单位所在区域。

2. 重点领域:包括但不限于各类民间投融资中介机构、网络借贷平台等互联网金融行业、私募股权投资、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业,各类涉农合作组织,教育、养老、旅游等民生领域。

3. 重点行为:打着金融创新旗号,以扶贫返利、投资基金虚拟货币等名义,没有可持续盈利模式的非法集资行为;超范围开展吸收资金或放贷业务;未经批准擅自发行、转让股权、股票和其他理财产品;宣传推介、发售涉嫌非法理财产品,尤其以老年人为目标群体的非法集资行为。

(二)加强风险警示

向摸排企业发放《防范和打击非法集资宣传单》,在非法集资高风险行业经营场所悬挂或张贴未经国家有关部门批准,不得吸收公众资金、发行理财产品非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担等警示内容,提高社会公众对非法集资的风险意识和识别能力。

(三)认真开展检查

1. 检查要点:是否超范围经营,是否从事非法集资活动,是否进行虚假夸大宣传,是否充分向客户提示风险。

2. 检查方式:一是现场走访。对辖区内门店及重点行业、领域的机构逐家进行现场走访检查;二是查看资料。对被检查对象的经营数据、业务合同、项目内容、宣传信息等资料进行检查;三是暗访检查。根据群众举报,对被举报机构重点进行暗访或突击调查,核实有关情况,并进行相应处置。

3. 处置办法:对摸排中发现门头、牌匾有涉嫌非法集资广告或冒用银行、保险公司专用标识,误导公众的,责令限期拆除;有其他涉嫌非法集资广告资讯信息的,由市场监督管理局及时查处;发现非法集资风险隐患和涉嫌非法集资线索,要及时收集、保存相关物证,依法采取风险提示、高管约谈、下发整改通知书等措施督促整改,构成犯罪的,移交司法机关依法查处。

三、任务分工

按照谁主管、谁审批、谁负责属地管理相结合的原则,明确工作职责,具体工作内容由各乡镇、社区及各行业主(监)管部门负责组织实施。具体责任分工如下:

(一)各乡镇、社区职责

制定符合本辖区实际的专项行动工作方案,整合本地行政资源,成立专门工作班子,组成联合调查组,对辖区范围进行地毯式、全方位的集中摸排和清理整顿。

(二)各行业主(监)管部门职责

1. 区金融办:负责专项行动方案制定、协调调度及信息汇总工作;牵头组织相关部门,开展全区融资性担保公司、小额贷款公司的风险排查、监测监管及整改落实工作。

2. 区法院:结合前期审判实践对专项行动提出工作建议;指导、协调做好重点案件审理、判决、登记、资产处置等工作;做好典型案例分析及规律性研究工作,提供法律支持。

3. 区检察院:做好重点案件的审查批捕、提起公诉等工作;参与做好典型案例分析及规律性研究工作,提供法律支持。

4. 区委宣传部:开展专项行动宣传教育工作;协调媒体单位积极配合,有计划、分步骤、广覆盖开展处非宣传教育工作。

5. 大同公安分局:做好风险排查和重点涉案线索的核查工作,对核查出的涉嫌非法集资犯罪线索,依法进行打击;制定重大、敏感、疑难非法集资案件的立案前会商程序并参与研判。

6. 区农业局:负责对全区以各类涉农互助合作组织、农产品交易平台等以三农名义进行非法集资活动的排查、整治。

7. 区国税局、区地税局:对专项行动活动提供税务工作指导;对涉嫌非法集资企业涉税问题进行规律性研究;重点对注册资本高但上缴税收少的企业进行排查。

8. 区市场监管局:负责全区专项行动工作中的工商登记信息分类排查、信息查询、会商研判;对超范围经营等违法违规经营行为及非法集资广告进行查处。

9. 区信访局:负责对全区涉及非法集资信访、维稳问题的指导协调工作。

四、实施步骤

此次专项行动自61日至711日。

(一)动员部署(68日前)。各乡镇、社区及各行业主(监)管部门将专项行动工作方案和具体联系人报送区金融办。

(二)摸底排查阶段(611日至622日)。对本辖区、主(监)管行业内门店、企业、其他重点行业等市场经营主体逐一上门排查,建立总量风险清单,对区域、行业风险规模进行量化分析。在此基础上,综合考虑涉众规模、风险敞口、涉稳隐患等因素,筛选建立重点风险线索台帐,明确整改责任、整改措施和时间安排,实现对风险处置的动态监测管理。必要时可通过合作或购买服务的方式,组织律师事务所、审计事务所等专业机构参与。同时,向排查企业宣传国家打击非法集资工作的相关政策法规,教育引导企业增强依法依规经营意识。

(三)清理整顿(625日至76日)。根据摸排结果,初步将经营主体分为暂未发现违法违规现象需要整改以及涉嫌组织或参与违法违规民间金融活动三类,并分类进行处理。对属于需要整改类的,下达整改通知书,并列明整改内容,限期整改,根据情节轻重确定是否需要停业整顿;对属于涉嫌组织或参与违法违规民间金融活动类的,根据实际情况移交有关部门处理。其中超范围经营,移交市场监督管理局处理;涉及刑事犯罪的,移交公安局处理。重大案件、重大不稳定因素,应向区政府报告,情节简单、事实清楚的由主管部门直接处理。

四)评估总结(79日至711日)。此次专项行动工作要凝聚合力,加强信息共享和沟通协作,推动实现监测预警、协调行动、风险处置、责任追究等工作机制常态化。

1. 专项行动期间,各乡镇、社区及各行业主(监)管部门按照各报表填报要求,每周向区金融办报送统计数据,逐项核对表间关系,确保统计报表的准确性和完整性。

2. 认真总结工作成果,深入分析辖区内非法集资风险总体情况、行业和区域分布、形成原因,研判问题困难和风险形势,提出下步防范处置措施和意见建议等,形成各行业专项行动工作报告,并于711日前报送区金融办。

联系人尹立明,电话6165611,邮箱:dtqfgw@163.com

五、工作要求

(一)坚持统筹领导、分工协作。各乡镇、社区及各行业主(监)管部门要从讲政治、讲大局、讲稳定的高度出发,加强领导,明确责任,认真履职,对照行动方案提出的重点领域和内容,制定本单位专项行动方案,精心组织部署,稳步推进专项行动工作。各乡镇、社区要认真落实属地管理原则,以村、街道为基本单位,按照网格化管理和包片原则划定片区,抽调专人负责排查工作,充分整合相关部门行政、执法职能,分片区组建排查工作组,全面摸排辖区内风险底数,加大防范预警工作,及时化解风险隐患;各行业主(监)管部门要切实落实管行业必须管风险的要求,针对所主(监)管行业企业风险隐患的特点和实际情况,采取多种措施,自上而下落实排查任务,形成全覆盖、无疏漏的排查网络,确保排查整治不留死角。对在此次专项行动中推诿塞责、敷衍了事、拖延不办或有其他失职渎职行为,导致造成严重后果的单位和个人,区金融办将综合相关情况向区委、区政府报告,并移交纪检监察机关依法依规进行严肃处理。

(二)坚持分类处置、化解风险。对非法集资风险线索,要加强会商研判和科学甄别,综合考虑非法集资主体的主观恶意、资金投向或用途、造成资金损失程度及信访维稳等因素,综合运用民事、行政、刑事手段分类处置,既要积极维护企业正常生产经营,更要坚决依法查处恶意骗取资金、肆意挥霍所筹资金、借资金运作非法牟利等造成严重后果的非法集资行为,努力化解存量风险,稳妥处置已暴露的风险。各乡镇、社区及各行业主(监)管部门既要高度警惕行业无序发展可能造成的风险,也要切实防范专项行动过程引发新的风险,进一步加强对相关风险隐患的监测、预警和协同处置工作,制定完善应急预案,落实处置措施,防止矛盾升级。

(三)坚持立足长远、强化监管。要将专项排查工作与日常监测预警相结合、进一步完善分级预警、分类施策、分层化解等监测预警长效机制,从源头上防范和控制非法集资风险。各乡镇、社区及有关部门要以本次专项行动为契机,有效应对非法集资手段翻新、欺骗性、隐蔽性更强等新情况、新问题,创新工作方法,强化监管措施。要结合本地实际,健全制度规范,明确监管部门,落实监管责任,防止出现监管真空。探索建立风险提示、清单公示和联合惩戒制度,及时公布涉嫌违规经营和非法集资的企业及其高管人员、股东名录,引导企业规范经营。

此次专项行动工作时间紧、任务重,政策性强、工作难度大,各乡镇、社区及各行业主(监)管部门要加强沟通、密切协作、齐抓共管,保质、高效完成工作任务。同时,要注重加强请示汇报,做好信息报送工作,及时向区政府反映社情民意。此次专项行动工作将作为2018年综治考评重点内容,作为衡量各乡镇、社区及有关部门非法集资工作开展情况年度考核的重要依据。

附件:1. 防范和打击非法集资宣传单

2. 涉嫌非法集资风险专项排查总体情况统计表

3. 重点风险线索统计表

4. “无非法集资区乡镇、社区”统计表

5. 重点风险线索监测跟踪管理台帐

附件1

防范和打击非法集资宣传单

 

非法集资的定义

指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。主要特征为:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

 

从事非法集资将受到法律严厉处罚

一、个人或者单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,以非法吸收公众存款罪追究刑事责任,依据犯罪情节,处拘役或10年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯罪的,对单位判处罚金,并追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员刑事责任。

二、个人或者单位以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以集资诈骗罪追究刑事责任,依据犯罪情节,最高可判处无期徒刑,并处罚金或没收财产。

三、为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,依法追究刑事责任。

四、明知是非法吸收公众存款犯罪、集资诈骗罪的违法所得及其产生的收益,为其提供资金账户的,协助将财产转换为现金或者金融票据的,通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,协助将资金汇往境外的,以及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的,依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,以洗钱罪依法追究刑事责任。

五、向社会公众非法吸收的资金属于违法所得,以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。

 

严禁发布涉嫌非法集资广告

广告主、广告经营者、广告发布者要严格按照《广告法》、《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》、《工商总局等十七部门关于印发<开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案>的通知》、《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》及金融管理等相关法律规范要求,依法从事广告经营活动。广告内容必须真实、合法,不得欺骗、误导投资人,应当对可能存在的风险及风险责任承担进行合理提示、警示,显著标明“投资有风险,选择需谨慎”的风险提示语,并不得含有以下内容:

一、含有未经有关部门许可,以投资理财、投资咨询、贷款中介、信用担保、典当等名义发布的吸收存款、信用贷款等内容或与许可不相符的内容。

二、含有对未来收益或者与其相关的情况作出保证性承诺,明示或者暗示保本、无风险或者保收益等内容,国家另有规定的除外。

三、利用党政机关(包括在职的和已离职的)、学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义、题词、照片或者形象作推荐、证明,误导投资者。

四、含有对投资理财类产品的收益、安全性等情况进行虚假宣传,欺骗和误导投资者的内容。

五、含有夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品,在未提供客观证据的情况下,对过往业绩作虚假或夸大表述的内容。

六、使用不真实或不准确的数据、统计资料、调查结果、文摘、引用语等引证内容。

七、含有《广告法》、《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》及金融管理相关法律规范中明令禁止出现的内容。

 

非法集资典型手法

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:

(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

(二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

(三)通过认领股份、入股分红进行非法集资;

(四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

(五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与快速积分法等方式进行非法集资;

(六)利用民间等组织或者地下钱庄进行非法集资;

(七)利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

(八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

(九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

(十)利用传销或秘密串联的形式非法集资;

(十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

(十二)利用电子黄金投资形式进行非法集资;

(十三)以高利诱惑投资养老公寓、养生度假等形式进行非法集资;

(十四)以教育储备金等形式进行非法集资;

(十五)以开展P2P网络借贷业务(理财-资金池模式、以不合格借款人在平台上发布虚假借款信息、典型的庞氏骗局)等形式进行非法集资。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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